Blog & Insights

Der Digital Omnibus verschiebt die Hochrisiko-Pflichten des AI Act auf 2027 — doch Artikel 50 gilt ab August 2026. Was Banken jetzt wissen müssen.

EZB verlangt bis 31. Oktober 2026 Aktionspläne gegen KI-gestützte Cyberangriffe. Was der Aufsichtsbrief fordert — und wie Institute reagieren sollten.

Wie strukturiertes CLM die Profitabilität von Kreditkartenportfolios steigert — von Aktivierung bis Churn-Prevention, mit KI und Transaktionsdaten.

Wie Banken Customer Lifetime Value operativ berechnen und als Steuerungsinstrument für Retention, Cross-Sell und Akquisition einsetzen.

Viele Banken starten AI-Personalisierung mit einer technischen Frage: Welche Daten haben wir, welches Modell nutzen wir und welche Kanäle können wir a

Viele Banken behandeln Personalisierung noch wie eine Reihe einzelner Kampagnen. Ein Use Case wird geplant, gebaut, getestet und live gestellt. Danach

Wie KI FINREP- und COREP-Aufwand in Banken systematisch reduziert — von automatisierter Datenextraktion bis zu Plausibilitätsprüfungen und Abweichungsanalyse.

CDP vs. Data Warehouse im Banking: Warum beides nötig ist, wie die Arbeitsteilung aussieht und wie Integration zwischen beiden Systemen funktioniert.

AI Journey QA prüft automatisierte Kundenreisen im Banking auf Logik-, Inhalts- und Compliance-Fehler, bevor sie Kunden erreichen.

Eine Signalhierarchie ordnet Banking-Kundensignale nach Aussagekraft und verhindert widersprüchliche Next-Best-Action-Empfehlungen.

ROI-Messung im Banking-Marketing: Warum Conversion-Raten trügen, wie inkrementelle Kausalität gemessen wird und welche KPIs wirklich zählen.

Cross-Sell und Upsell im Banking: Warum Timing wichtiger ist als das Produkt, wie Propensity-Modelle die richtigen Momente identifizieren und welche Ergebnisse möglich sind.